Заемщиков банков детально проверит Центробанк. Регулятор посетит их офисы, чтобы понять, ведут ли они реальную деятельность или это технические компании, кредиты которым могут использоваться для сомнительных операций.
В частности, ЦБ проверит вид деятельности заемщика, какого рода услуги он оказывает, совпадает ли адрес регистрации заемщика с местонахождением его офиса. Будут классифицировать и офис заемщика: жилое или нежилое помещение, склад, магазин, промышленное предприятие. Также ЦБ выяснит, в каком статусе это помещение находится, и укажет в специальной анкете данные свидетельства о праве собственности либо договоров аренды, в том числе сроки.
Проверит ЦБ, есть ли в офисе электричество, водоснабжение, стационарная телефонная связь, отопление, проводная компьютерная сеть, интернет, WiFi (пароль должен предоставляться сотруднику регулятора), канализация, перечисляется в анкете. Кроме того, регулятор проверит, охраняется ли офис заемщика, знает ли охрана о нахождении заемщика на охраняемой территории.
«Анкета не дает стопроцентную уверенность в реальности деятельности заемщика, но его визуальная оценка – обоснованная и разумная процедура. Фирме-однодневке сложно за короткий срок обзавестись презентабельным офисом с сотрудниками или дорогим оборудованием», – приводят слова инвестиционного директора BGP Litigation Михаила Славкова «Ведомости».
Добавим, ЦБ и раньше при проведении проверок банков мог выезжать на место нахождения отдельных заемщиков и проверять, ведется там реальная деятельность или же это компания-пустышка. Это необходимо для сопоставления масштабов деятельности заемщика с размером кредита, сообщает ИА «СеверИнформ».